[투자일기] 내가 SCHD를 매수한 이유

개요

2024년 12월 저는 SCHD 배당성장 ETF에 투자하게 되었습니다. 슈드는 끝물이라느니 주가도 계속 긴다느니 했지만 매수한 이유는 2가였고 배당수익을 노리기에 적절하다고 생각해서 매수했습니다.

추후에 이 일기를 보면서 잘한 투자인가 못한 투자인가 판단하기 위해 쓰는 내용이므로 참고하길 바랍니다.

SCHD 포트폴리오와 배당 성적, 주가 등에 대해 알아봅시다.

SCHD 포트폴리오

포트폴리오를 보면 다양한 회사들이 많은데 성적이 그리 좋지 않은 회사들도 여럿 보입니다. 예를 들면 Pfizer, Lockheed Martin, Ford Motor 등 현재는 주가 성적이 그리 좋지 않은 회사들이 보입니다. 

SCHD는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종합니다.

이 지수는 미국 내 배당주 중 재무적으로 안정적이고 배당 수익률이 높은 상위 100개 종목을 선별해 구성하고 시가총액 가중 방식이라 큰 기업일수록 비중이 높아집니다. 

최소 10년 이상 연속으로 배당금을 지급해야 하고 재무적으로 건전해야 종목에 편입됩니다.

해당 포트폴리오는 언제 리밸런싱이 됩니까?

매년 3월 연 1회 구성 종목을 점검하고 리밸런싱 합니다.

리밸런싱 시 배당 수익률, 재무 건전성, 수익성 등을 재평가해 종목을 조정합니다.

현재의 구성으로 본다면 내년에 리밸런싱 할 때 종목 변경이 있을 예정이라고 생각합니다.

SCHD의 배당 및 배당성장률

 
배당률이 3.69%라서 그리 높진 않지만 배당성장률이 굉장히 높습니다. 12.23%인데 매년 12.23%씩 배당이 상승한다고 생각하시면 됩니다. 

13년 동안 배당이 성장했고 배당지급도 했기 때문에 배당측면에서도 믿을만하다고 생각합니다.

주가는 MAX DrawDown이 -21.54%이고 현재는 약 10% 정도 고점에서 빠져있는 상태입니다. MAX DrawDown 기준으로 생각해 보면 주가가 23.47이 SCHD상 최대 하락지점이라고 생각됩니다.

예시

1000달러의 투자원금만 가지고 10년이 지났을 때 배당금이 얼마인지를 확인해 보면 다음과 같습니다.

조건
투자 원금: $1,000
배당수익률 : 3.69%
연평균 배당 성장률: 12.23%

현재 성장률을 유지하면 7년 정도엔 2배가 되고 10년에는 3배가 거의 다 되어갑니다. 그리고 총배당금만 $654.78가 됩니다. 원금의 65% 정도 되는 금액이 배당으로 들어오게 됩니다.

만약 배당성장률이 9% 정도면 아래와 같은 결과가 나오게 됩니다.

총배당금은 $560.62가 되고 총투자금의 50%를 배당금으로 받습니다. 

현재 배당금보다 배당성장률이 중요하며 배당주 투자할 때는 긴 호흡으로 꾸준히 투자하는 게 좋습니다.

결론

SCHD에 제가 투자한 이유는 2가지는 첫 번째로 배당성장률이 좋고, 두 번째로는 안정적으로 배당을 지급한다는 점입니다.

현재 배당률은 좀 낮지만 계산했을 때 꾸준히 가지고 간다면 앞으로 더 좋을 것이라고 생각합니다.

다만 현재에는 미국 국채금리가 5%에 육박하는데 이걸 살 필요가 있나 하지만 현재 소외받았다고 해서 계속 소외되진 않을 것 같고 장기적으로 보고 모아가고자 생각했습니다. 

하지만 반드시 생각해야 할 점은 배당성장률이 하락하고 있다면 투자한 이유가 사라지므로 매도 대상이 될 것이라고 생각합니다. 

내년 3월에 종목 재구성을 보고 다시 한번 포스팅을 남겨보도록 하겠습니다.